NBP wprowadza nowe instrumenty w celu pobudzenia akcji kredytowej

"NBP proponuje bankom trzy nowe rozwiązania, których celem jestudostępnienie bankom dodatkowych źródeł finansowania dla akcjikredytowej. Projektowane nowe instrumenty NBP to wydłużeniehoryzontu czasowego operacji repo do 12 miesięcy, kredyt dyskontowyoraz zakup przez NBP w operacjach otwartego rynku obligacjiemitowanych przez banki" - powiedział na konferencji prasowejpodczas Forum Ekonomicznego Skrzypek.

Wprowadzając dodatkowy, 12-miesięczny termin zapadalności dlaoperacji repo, NBP chce udostępnić nowe źródła finansowania nadłuższy okres. Zdaniem prezesa ułatwi to bankom zarządzaniepłynnością, a zabezpieczeniem dla tych operacji będą dotychczasakceptowane w transakcjach repo, rodzaje papierów wartościowych,odpowiednie pod względem terminu zapadalności. Drugim proponowanymrozwiązaniem będzie kredyt dyskontowy.

"Jest to zupełnie nowy instrument NBP, którego istotą jestprzyjmowanie od banków przez NBP do dyskonta weksli wystawianychprzez przedsiębiorstwa w związku z otrzymanym z banku kredytem. Zpunktu widzenia banków może to być dogodny instrument ponieważopiera się na wekslu, który jest instrumentem prostym ibezpiecznym" - wyjaśnił Skrzypek.

Według założeń tego rozwiązanie przedsiębiorstwo będziewystawiać weksel na bank, a bank następnie dyskontować może tenweksel w NBP. Kredyt dyskontowy służyć będzie refinansowaniu nowoudzielonych kredytów. Konstrukcja kredytu dyskontowego powoduje, żebędzie on stymulował akcję kredytową dla przedsiębiorstw, czylikategorię kredytu, której dynamika najbardziej osłabła w wynikukryzysu.

"Banki, które będą chciały przystąpić do programu będązobowiązane do podpisania z NBP umowy ramowej, w której określonezostaną ogólne warunki korzystania z kredytu dyskontowego.Wprowadzenie tego instrumentu wymagać będzie wyznaczenia przez RPPnowej stopy banku centralnego - stopy dyskontowej, a także zmianzałożeń polityki pieniężnej" - dodał prezes banku centralnego.

Trzecim natomiast pomysłem NBP jest zakup przez bank woperacjach otwartego rynku obligacji emitowanych przez banki. Wocenie Skrzypka może to być instrument służący refinansowaniudługoterminowej akcji kredytowej, w szczególności projektówinwestycyjnych.

"NBP może rozważyć zakup emitowanych przez banki obligacji, oile będą one spełniały określone warunki: będą zarejestrowane wKDPW, zostaną objęte stosownymi gwarancjami lub miały odpowiednirating. Można rozważyć gwarancje Skarbu Państwa lub też innegobanku krajowego: dla banków spółdzielczych gwarantem mógłby byćbank zrzeszający, natomiast dla banków komercyjnych - bankmacierzysty" - wyliczył Sławomir Skrzypek.

NBP planuje także wprowadzenie zmian ustawowych, które zwiększąmożliwości bezpośredniego wpływu na akcję kredytową w bankach przezbank centralny. NBP opracował więc projekt odrębnej ustawyszczególnej dającej możliwość powołania przez NBP Funduszu RozwojuSystemu Bankowego (FRSB).

"Przedmiotem jego działalność byłyby w szczególności emisja isprzedaż papierów wartościowych, kupno i sprzedaż papierówwartościowych w transakcjach z bankami i innymi instytucjamifinansowymi, nabywanie i zbywanie wierzytelności w transakcjach zbankami i innymi instytucjami finansowymi, udzielanie bankompożyczek i innych zobowiązań pieniężnych, w szczególności dlapotrzeb podwyższenia funduszy własnych" - tłumaczył szef NBP.

Drugi wariant projektu zmian ustawowych zakłada odpowiednierozszerzenie listy instrumentów będących w dyspozycji NBP, w tymszczególnie o instrumenty umożliwiające podwyższenie kapitałówbanków. Sławomir Skrzypek dodał, że przy okazji wprowadzenia ww.zmian, ustawodawca mógłby również dokonać zwiększenia, z poziomu500 tys. euro do 700 tys. euro, kwoty wolnej pomniejszającejrezerwę obowiązkową, co uwolniłoby dodatkową płynność wbankach.

"Naszą ofertę kierujemy do całego sektora bankowego, ale wszczególności do banków spółdzielczych. Oczekuję, że w sferzerealnej przełoży się to na akcję kredytową o wartości ok. 10 mldzł" - podsumował Sławomir Skrzypek.

"Akcja kredytowa na ponad 10 mld zł to duża pomoc dla naszejgospodarki. A szczególnie ważne jest, że poprzez banki spółdzielczedotrze ta wszystkich, nawet najmniejszych, lokalnych środowisk" -podkreślił obecny na konferencji wicepremier i minister gospodarki,Waldemar Pawlak.